Zasady AML i weryfikacji w Belabet

Działamy na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2021-054 i zgodnie z wymogami prawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy prowadzimy pełną weryfikację tożsamości naszych graczy. Poniżej wyjaśniamy, kiedy prosimy o dokumenty, jak przebiega proces i co się dzieje w razie braku współpracy.

Nasza polityka AML

Operator Belabet N.V. z siedzibą w Curaçao prowadzi platformę Belabet Casino zgodnie z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT) obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji. Od 2021 roku, czyli od momentu uruchomienia serwisu, utrzymujemy wewnętrzny program compliance obejmujący weryfikację tożsamości, ocenę ryzyka klienta, monitorowanie transakcji i raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów.

Realizujemy cztery filary naszego programu: identyfikację i weryfikację każdego gracza (KYC), bieżący nadzór nad wpłatami i wypłatami, sprawdzanie klientów pod kątem list sankcyjnych i statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP) oraz cykliczne szkolenia pracowników departamentu compliance. Te mechanizmy chronią środki naszych graczy i uczciwość rozgrywki.

• identyfikacja i weryfikacja tożsamości każdego konta gracza
• ocena ryzyka klienta przy rejestracji i jej aktualizacja
• sprawdzanie list sankcyjnych oraz statusu PEP
• monitorowanie transakcji w czasie rzeczywistym
• raportowanie operacji podejrzanych do organu nadzoru
• przegląd i aktualizacja polityk AML raz w roku

Kiedy weryfikujemy tożsamość

Dokumenty, o które prosimy

Weryfikacja KYC przebiega u nas w trzech momentach. Podczas rejestracji potwierdzamy adres e-mail i numer telefonu oraz sprawdzamy dane w bazach sankcyjnych. Przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji dokumentowej. Dodatkowo uruchamiamy ją po przekroczeniu progu wpłat równego 10 000 PLN skumulowanych na koncie, nawet jeśli gracz nie zlecił jeszcze wypłaty.

Dokument tożsamości musi być ważny i czytelny na całości, ze wszystkimi czterema rogami widocznymi na zdjęciu. Akceptujemy skany i fotografie wykonane bezpośrednio w formularzu weryfikacyjnym. Nie akceptujemy czarno-białych kopii ani plików z odbitym światłem uniemożliwiającym odczyt danych.

Jak przebiega weryfikacja

Ochrona przesłanych dokumentów

Przesłane pliki trafiają do szyfrowanego repozytorium dostępnego wyłącznie dla upoważnionych pracowników departamentu compliance. Dane przesyłamy kanałem SSL, przechowujemy w postaci zaszyfrowanej i nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza przypadkami nakazanymi przez prawo lub organy ścigania. Dostęp do akt weryfikacyjnych logujemy i audytujemy.

• Zaloguj się na konto i otwórz zakładkę Weryfikacja w profilu.
• Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcie lub skan z dwóch stron.
• Dołącz potwierdzenie adresu oraz metody płatności, jeśli etap tego wymaga.
• Nasz zespół compliance weryfikuje pliki w ciągu 24 godzin.
• W razie zastrzeżeń kontaktujemy się z Tobą przez czat lub e-mail [email protected].
• Po pozytywnej decyzji status konta zmienia się na zweryfikowane.

Źródło środków gracza

Jeśli Twoje wpłaty lub wzorzec gry odbiegają od typowego profilu, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). Prosimy o nie wtedy, gdy skumulowane wpłaty przekroczą 40 000 PLN, gdy pojedyncza wpłata jest nieproporcjonalna do wcześniejszej aktywności lub gdy transakcje noszą cechy strukturyzowania, czyli dzielenia kwot tak, aby uniknąć progów raportowych.

Celem tej procedury jest udokumentowanie, że środki pochodzą z legalnego źródła. Nie oceniamy Twojej sytuacji finansowej, sprawdzamy wyłącznie zgodność deklarowanego źródła z obserwowanymi transakcjami.

• ostatni wyciąg z konta bankowego
• umowa o pracę, zaświadczenie o dochodach lub PIT z ostatniego roku
• dokument potwierdzający sprzedaż nieruchomości lub pojazdu
• dokument potwierdzający darowiznę lub spadek
• potwierdzenie dochodu z działalności gospodarczej

Monitoring wpłat i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej kontroli pod kątem zgodności z profilem konta, jurysdykcją oraz wzorcami wskazującymi na pranie pieniędzy. Wypłacamy środki tą samą metodą, którą zrealizowano wpłatę, co jest standardem AML i zabezpiecza nas przed odpływem środków do osób trzecich. Jeśli wpłata nastąpiła kartą, wypłata wraca na tę samą kartę; w przypadku kryptowalut zwracamy środki na adres portfela, z którego przyszły.

Gracze z krajów objętych ograniczeniami, m.in. z USA, Wielkiej Brytanii, Francji i Holandii, nie mogą prowadzić kont u nas, a próby rejestracji z tych jurysdykcji blokujemy na etapie weryfikacji geolokalizacji i adresu.

Ograniczenia i blokady konta

Brak kompletnych dokumentów w terminie 30 dni od wezwania skutkuje zawieszeniem możliwości wypłat oraz zamrożeniem funkcji gry na pieniądze do czasu wyjaśnienia sprawy. Konto pozostaje wtedy otwarte, saldo jest nienaruszone, a Ty możesz w każdej chwili dokończyć weryfikację i odzyskać pełny dostęp.

Jeśli dokumenty okażą się nieprawdziwe, naruszą zasady serwisu lub uzyskamy potwierdzenie próby obejścia weryfikacji, mamy prawo trwale zamknąć konto. W takiej sytuacji zwracamy saldo środków pochodzących z legalnych wpłat, tą samą metodą, którą zasiliłeś konto, pomniejszone o kwoty objęte dochodzeniem. Operacje zakwalifikowane jako podejrzane raportujemy organowi nadzoru zgodnie z wymogami licencji i nie informujemy o tym fakcie strony, której dotyczy raport.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia Twojego konta lub od ostatniej transakcji, w zależności od tego, co nastąpi później. Wynika to bezpośrednio z wymogów AML naszej licencji: w tym okresie organy nadzoru i ścigania mogą zażądać udostępnienia akt weryfikacyjnych w ramach prowadzonego postępowania.

Po upływie okresu retencji usuwamy dokumenty w sposób trwały i nieodwracalny. Dane niezbędne do rozliczeń podatkowych i spraw rozliczeniowych trzymamy oddzielnie, zgodnie z obowiązującym prawem, i przez czas do tego konieczny.

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji dokumentów?

Tak, po potwierdzeniu e-maila i numeru telefonu grasz na wpłaty bez dokumentów. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu 10 000 PLN skumulowanych wpłat.

Ile trwa weryfikacja dokumentów w Belabet?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnego zestawu dokumentów, a w sprawach wymagających dodatkowych ustaleń do 72 godzin. Status sprawdzisz w panelu gracza.

Dlaczego wypłata wraca na tę samą metodę co wpłata?

To zasada AML obowiązująca w naszej licencji. Środki zwracamy na źródło finansowania konta, co uniemożliwia przepływ środków do osób trzecich i potwierdza własność metody płatności.

Co grozi za brak dokumentów w terminie?

Po 30 dniach od wezwania zawieszamy wypłaty i grę na pieniądze. Saldo pozostaje nienaruszone, a dostęp odzyskasz po dokończeniu weryfikacji.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przesyłasz je kanałem SSL, przechowujemy zaszyfrowane, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy compliance. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza wymogami prawa.